聚焦｜织密反诈“防护网” 守护群众钱袋子

2023-10-20 11:18:39 来源：固安信息港——固安最大的综合门户网站作者：分享：

8月7日，60多岁的何先生来到井陉农商银行庄子头支行，想要开通银行卡转账业务给陌生人转账，何先生的这一举动引起了该支行员工的警觉。原来，客户何先生接到陌生来电，被告知其在网上买了一份“百万保险”，如果不退保每个月将从银行卡内代扣7000余元。对方诱导何先生说出银行卡号和取款密码，并要求其前往银行开通转账汇款功能。得知此情况后，井陉农商银行庄子头支行柜员帮助何先生查看来电号码，显示均为境外来电，果断判断这是一起电信诈骗案件，劝阻何先生不要按对方要求转账。经过柜员的耐心解释，何先生终于意识到自己遭遇了诈骗，成功避免了卡内4.8万元资金损失。为保障客户资金安全，银行柜员帮其办理银行卡改密业务，将卡内全部资金及微信、支付宝余额转入其名下的储蓄存折中，随后又为其卸载了相关软件，进行手机杀毒，下载安装“国家反诈中心App”，开启“来电预警”功能，帮助客户预防电信诈骗。

这紧张的一幕，是一场与电信网络诈骗分子争分夺秒的“时间赛跑”，也是河北省金融业以实际行动守护人民群众钱袋子的缩影。近年来，河北省银行业、保险业全面落实金融行业反诈治理责任，有力打击治理电信网络诈骗违法犯罪，切实提升人民群众金融服务的安全感、获得感及幸福感。

关注“易感”人群精准有效反诈

老年人、大学生群体一直是电信网络诈骗不法分子实施违法犯罪行为的主要对象，河北省金融业采取多项措施提升“易感”人群安全意识。

国家金融监督管理总局唐山监管分局鼓励金融机构进社区、进集市大力宣传反诈法。以群众喜闻乐见、通俗易懂的形式开展特色宣传活动，深入到社区、学校、企业和农村等场所开展打击治理电信网络诈骗集中宣传活动，强化公众风险责任意识教育，引导公众认清风险，避免财产损失。走进社区与老年人面对面“教学”、一对一“辅导”智能手机的常用功能，向老年人详细讲解常见的电信诈骗手法，告诫其在日常生活中要提高警惕，如出现电话、短信要求提供身份证、银行卡信息时，务必联系家人，核实电话来源，不要盲目转账。遇到问题及时报警，保持清醒头脑，不贪图蝇头小利，远离电信诈骗。

中国银行秦皇岛分行员工走进周边社区发放宣传折页，详细讲解网络贷款、刷单返利、“杀猪盘”等典型诈骗手段及反诈知识。尤其向反诈意识相对薄弱的中老年群体提醒“未知链接不要点、陌生来电不要接、个人信息不透露”等注意事项，引导社区居民下载“国家反诈中心App”，为金融消费者做好双重安全保障。

为提升大中专院校在校生反诈知识认知及技能，栾城联社组织骨干人员到石家庄冀中医学中等专业学校，为在校师生2200余人举办“反诈骗、反洗钱”金融知识宣传讲座。栾城联社还走进冶河镇宋北村，向村民宣讲反电信网络诈骗法及防范非法集资等知识，并对小商铺从业者讲解网络投资类诈骗、兼职刷单类诈骗和冒充公检法诈骗等常见手段的特点、方式，以及识别、应对常识，受到村民的一致好评。

国华人寿河北分公司积极组织户外宣传及社区宣传活动，向广大员工和社会公众普及账户安全、信息安全、保险保障等基础金融常识。公司与所在社区开展多次联合宣教活动，重点向社区老年人宣导“七大反诈利器”，大力宣传防范电信网络诈骗的重要意义，致力于营造安全稳定的金融秩序和社会环境。

警银联动打防一体筑牢反诈“铜墙铁壁”

随着打击治理电信网络新型违法犯罪力度的不断增强，电信诈骗分子手段也在不断更新，如较为频发的“异地卡大额取现”方式套取诈骗资金的违法案件等。为此，河北省银行业在办理业务中严防严控，信息共享，防范跨地区转移涉案资金。

6月20日，兴业银行石家庄分行某支行接到客户邓某的大额预约电话，预约27万元，用途为彩礼，因为是异地卡，柜面第一时间对该账户进行排查。排查发现，邓某6月19日在异地分行开户，预约取款时卡内无余额，由此初步判断邓某的大额预约取款高度疑似电信诈骗，于是上报分行安保部。分行安保部第一时间通知全辖各营业网点，如遇到该客户大额预约，及时上报。10分钟后，另一支行上报，该客户在该支行也做了大额预约，预约取款金额27万元，用途为彩礼，此时已基本断定邓某预约的大额现金为电信诈骗资金，于是立即将信息反馈给石家庄市反诈中心。经过分行与反诈中心共同研究，配合石家庄市长安区反诈中心对该嫌疑人进行联合抓捕。最终，成功配合公安机关抓捕犯罪嫌疑人5人，拦截涉诈资金20万元。

国家金融监督管理总局邯郸监管分局联合有关部门印发《关于对涉诈问题突出的重点行业实施红黄牌警告机制的通知》，对实施红黄牌警告的机构负责人进行约谈，加速释放警银保联动协同效应。指导机构加强对网点一线人员反诈培训，做好典型电诈案例特点分析，有力提升“事前发现、事中阻断”能力，今年以来，辖内金融机构已帮助客户挽回损失共计120余万元。（本网记者李晓）